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风险与收益

news 2026/3/27 6:38:14

风险与收益

  • 影响资产需求的主要因素
    • 财富总量
    • 预期收益率
    • 资产的流动性
      • 影响流动性的主要因素
    • 风险
  • 如何降低风险
  • 系统风险和非系统风险
    • 机会集合与有效集合
    • 资产组合理论

影响资产需求的主要因素

影响资产需求的主要因素包括：财富总量、预期收益率、资产的流动性和风险。其中，财富总量是指投资者持有的资产总量，越高则资产需求越大；预期收益率是指投资者预期可以通过投资获得的收益率，较高的收益率会增加资产需求；资产的流动性是指资产可以在需要时快速变现的程度，流动性较高的资产更受投资者青睐；风险是指投资所面临的不确定性和损失的可能性。

财富总量

一般而言，财富总量与资产需求正相关
资产需求的财富弹性 = 资产需求的百分比变化/财富的百分比变化

预期收益率

在这里插入图片描述

  • 不同人对同一投资项目的预期收益率并不相同
  • 其他条件不变，一资产预期收益率越高，其需求也越大

资产的流动性

  • 何为流动性？
    ▪ 资产转换为现金（一般等价物）的难易程度
  • 流动性如何影响资产需求？
    ▪ 资产的转让是否合法？
    ▪ 资产的转让过程有何代价？

影响流动性的主要因素

在这里插入图片描述

风险

  • 风险的种类
    ▪ 市场风险
    ▪ 信用风险
    ▪ 操作风险
    ▪ 政策风险
    ▪ 流动性风险

如何降低风险

  • 不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里

系统风险和非系统风险

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机会集合与有效集合

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资产组合理论

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